ТОП
  Новини
  Інтерв'ю
  Біржа праці
  Дошка оголошень
  Каталог підприємств
  Акції та пресс-релізи
  Статті та Аналітика
 

Довідник
  Про Луцьк
  Карта Луцька
  Міська тел. довідка
  Телефонні коди Волині
  Поштові індекси Волині
  Міський транспорт
  Розклад руху поїздів
  Розклад руху по АС-1
 

Інструменти
  Книги
 

Ми ВКонтакте
 


Підписка на новини

e-mail:
RSS RSS
 


22.12.2010 | Навіщо банки проводять примусовий фінансовий моніторинг підприємців?




Підприємці, які мають рахунок в Ощадбанку, отримали «передноворічний сюрприз» - уточнюючу анкету, заповнювати яку належить в добровільно-примусовому порядку. Цілком можливо, що й інші банки ощасливили своїх клієнтів, оскільки фінансовий моніторинг стосується всіх...

Підприємці - люди зайняті, проте тим, хто з`явився в банк для здійснення елементарної операції - оформити вклад або отримати готівку, довелося втратити чимало часу, щоб ще і заповнити горезвісну анкету. Адже не в кожного під рукою виявилися необхідні установчі документи, дані яких для цього теж потрібні.

Ніякі прохання почекати із заповненням анкети співробітниками банків не бралися до уваги - клієнтам просто відмовляли в наданні послуг. При цьому банкіри посилалися на вимогу раз на три роки проводити анкетування клієнтів банку, що само по собі не викликало особливих заперечень, якби...

Анкетовані не вірили своїм очам: питання в анкеті виявилися, м`яко кажучи, вельми нетактовними. Вони стосувалися основних джерел доходів, розміру прибутків і збитків за останній фінансовий рік, нерухомості, автомобіля, обладнання, цінних паперів та інших видів власності.

Враження від анкети складалося таке, ніби до тебе прийшов судовий виконавець описувати майно або хтось заліз у гаманець, щоб перерахувати його вміст.

- Подібне анкетування клієнтів створює великі труднощі для працівників банку, - коментує керівник одного з відділень Ощадбанку, - оскільки вимагає масу додаткового часу і паперової тяганини. Що стосується наших повноважень не здійснювати операції клієнтів, поки вони не пройдуть відповідне анкетування, то закон дає нам це право...

Серйозні повноваження банкам дає і Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», а також Закон «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

До речі, за словами банківських службовців, саме поправки до цього, останнього, закону вельми розширили коло питань в нинішній анкеті в порівнянні з анкетами трирічної давності...

Згідно з новою редакцією закону, розширено список суб`єктів первинного фінансового моніторингу для удосконалення боротьби з відмиванням коштів. Наприклад, для виконання умов міжнародних вимог до переліку включені нотаріуси, адвокати, суб`єкти підприємницької діяльності, які надають юридичні послуги, торговці нерухомістю і ін.

Зміни до цього закону приймалися для скасування рекомендацій Міжнародної групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом (FATF), щодо введення санкцій щодо України.

Проте думається, що такий підвищений інтерес до діяльності та власності підприємців, які ніяк не заплямували свою фінансову репутацію протягом своєї фінансової історії, пов`язаний не тільки з цією причиною...

Бажання контролювати все і всіх проглядає в багатьох останніх законодавчих документах. Гаразд би ці повноваження використовувалися на благо суспільства - для боротьби з тим самим відмиванням грошей, про який стільки говорять. Однак важко уявити, що банальні питання з горезвісної анкети, отриманої банками від Держфінмоніторингу (про наявність автомобіля, цінних паперів і навіть устаткування пересічних суб`єктів підприємницької діяльності), спрямовані на боротьбу з фінансовою злочинністю...

У країні, де в недавньому минулому панував «дикий» ринок і де не проводилася податкова амністія, подібне твердження викликає сумнів.

Поки що заповнення анкет та інших опитувальних листів, які щедро розсилаються в українські банки, має рекомендаційний характер. Що ж далі? Будемо проводити моніторинг дитячих скарбничок або бабусиних вузликів під матрацом?

 

Джерело: www.zn.ua Прочитано - 1178 раз



Коментарі до новини:


Додати коментар






Сервіси
  Афіша
  ТВ - програма
 

Медіа
  Фотогалерея
  Відео - Луцьк
 

...

Погода Луцьк
 


Погода в інших містах

волог.:

тиск:

вітер:

волог.:

тиск:

вітер:

волог.:

тиск:

вітер:

волог.:

тиск:

вітер:

 

Ми в Facebook
 




© 2007 - 2016 Топ Луцьк


Проект компанії:
Про портал | Правила порталу | Рекламодавцям

Промо | Партнери проекту | Робота у нас | Карта сайту | FAQ | Контакти